Проверка контрагента по ИНН и ОГРН перед сделкой

.

Проверка контрагента по ИНН и ОГРН — самый надёжный способ убедиться в добросовестности смоленского партнёра до подписания договора. Реестры ФНС, сведения о долгах и судебных спорах доступны онлайн за несколько секунд — и малому бизнесу незачем пропускать этот шаг.

Что именно стоит проверить

Прежде всего убедитесь, что компания или ИП вообще существует: регистрационные данные легко подделать в переписке, но ЕГРЮЛ/ЕГРИП не обманет. Дальше смотрите дату регистрации — фирма, созданная месяц назад и предлагающая крупный контракт, заслуживает особого внимания. Проверьте, не ведётся ли в отношении партнёра процедура ликвидации или банкротства: сделка с такой компанией рискует оказаться оспоримой. Отдельно изучите руководителя: один человек числится директором в десятках фирм — тревожный сигнал, который налоговая расценивает как признак номинального управления.

• Статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП: действующий, ликвидирован, в стадии ликвидации
• Размер уставного капитала и дата последнего изменения
• Адрес массовой регистрации — признак «однодневки»
• Наличие долгов перед бюджетом и открытые исполнительные производства
• Основной вид деятельности по ОКВЭД — совпадает ли с реальным предложением партнёра

Как читать результаты проверки

Чистый статус в реестре — хорошо, но недостаточно. Обратите внимание на судебный раздел: даже если компания действующая, десятки проигранных дел по взысканию долгов говорят о системных проблемах с платёжной дисциплиной. Финансовая отчётность за последние два года покажет динамику выручки и чистой прибыли — падение выручки вдвое за год требует объяснений. Для смоленского МСП это особенно актуально при работе с региональными поставщиками: местный рынок небольшой, и репутация здесь проверяется быстро. Если у контрагента нет ни одного сданного баланса — повод отложить сделку до получения внятных разъяснений.

• Арбитражные дела — кто истец, кто ответчик и суммы требований
• Выручка и убыток по последней сданной отчётности
• Связанные компании и аффилированные лица
• История смены генерального директора за последние 2-3 года

Заключение

Пятиминутная проверка по открытым данным способна уберечь от долгих судебных разбирательств и потерянных денег. Для малого бизнеса в Смоленске это простая привычка, которая окупается с первой же сомнительной сделкой, от которой удалось вовремя отказаться.