В последнее время некоторые владельцы банковских счетов, например, в Tinkoff, сталкиваются с блокировкой счетов по статье о преступных доходах и финансировании терроризма. Такая Тинькофф блокировка становится неожиданной. Особенно для тех, кто далек от такой деятельности. Так что же это такое и что можно сделать в этом случае?
С чем сталкиваются владельцы счетов перед блокировкой
Перед блокировкой счета может прийти сообщение о необходимости предоставить данные по определенным банковским операциями и пр. А также о подтверждении дохода. Банк обычно оповещает, что счет может быть заблокирован по подозрению в нарушениях по статье 115 ФЗ.
На сайте Тинькофф 115 ФЗ отзывы далеко не редкость. Некоторые владельцы счетов в банке столкнулись с такой проблемой. При этом, как можно догадаться, многие из них не имеют никакого отношения к противоправной деятельности, тем более терроризму.
Общение со службой банка, как правило, не приносит положительного результата. Счет блокируют. Что заставляет банк блокировать и ограничивать операции по счету? Причиной обычно являются постоянные денежные переводы с различных счетов, особенно в крупных размерах. Банковская система воспринимает это как донаты, пожертвования. И возникает подозрение о преступных доходах или финансировании терроризма.
Это основная причина того, что производится блокировка Тинькофф 115 ФЗ. Что же делать в таком случае. Как правило, банк требует предоставить определенные подтверждения. Это:
- документ о подтверждении дохода (справка 2-НДФЛ или декларация о доходах 3-НДФЛ);
- документ подтверждающий цели и экономический смысл операций по счету;
- подтверждение сбора средств в виде скриншота соответствующего поста в социальных сетях или на других сайте, на изображении должны быть видны реквизиты банковской карты.
После проверки сведения банк должен разблокировать счет. Это может занять несколько дней. О наличии такого банковского «явления» можно только гадать. Однако основные предположения вполне очевидны. Сегодня довольно тяжелые времена и проверки счетов участились, это могут быть действия налоговой инспекции по новым правилам. Что конкретно толкает банки, в частности, Tinkoff, к таким действиям остается только гадать. В любом случае при подобной блокироке можно разблокировать счет, предоставив необходимые сведения.
