Двое ярцевских директоров ООО (женщина 1951 г.р. и мужчина 1964 г.р.) в середине 2010 г. придумали схему, как незаконно получить кредит, предоставив банку ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности фирмы.
Женщина обвиняется в том, что изготовила пакет документов, необходимых для подачи заявки на получение кредита, в том числе налоговую и бухгалтерскую отчетность ООО. Показатели финансово-хозяйственной деятельности и основных средств были многократно ею завышены. В свою очередь ее подельник, по версии следствия, нашел несколько подставных фирм, реквизиты которых были использованы для подготовки фиктивных договоров о заключении сделки на десятки миллионов рублей и иных документов, необходимых для обмана представителей банка, введения их в заблуждение относительно реального финансового состояния ООО.
Также оба обвиняются в том, что подготовили подложные документы на гражданина, которого склонили выступить в роли залогодателя по кредитному договору, не посвящая его в свои истинные намерения.
В начале сентября 2010 года подготовленные фиктивные документы были переданы представителю банка вместе с заявкой на предоставление кредита в сумме 20 миллионов рублей.
Сотрудники банка, будучи введенными в заблуждение относительно реального финансового состояния ООО, приняли решение о предоставлении кредита.
Обвиняемые подписали кредитный договор в одном из офисов банка в поселке Холм-Жирковский — женщина выступила в роли получателя кредита, ее подельник — как поручитель. При этом, по версии следствия, они не имели ни намерений, ни финансовой возможности исполнять его.
После этого денежные средства поступили на расчетный счет ООО, обвиняемые распорядились ими по собственному усмотрению.
По данному факту в августе 2013 года следственным отделом МО МВД России «Сафоновский» возбуждено уголовное дело оп признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере). Для дальнейшего расследования оно было передано в Следственную часть Следственного управления УМВД России по Смоленской области.
Как сообщает пресс-служба областного УМВД, в настоящее время по указанному уголовному делу утверждено обвинительное заключение, дело направлено в суд для рассмотрения по существу.
